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HODL ou trading long terme de Crypto

Dans le milieu des cryptomonnaies, le trading long terme se nome plus couramment « HODL ». Pourquoi cette expression ? Quelles sont les techniques à adopter pour réaliser ce type de trading ? À découvrir dans cet article !

Un peu d’histoire : HODL

Commençons par l’histoire de l’expression « HODL », ou comment une faute de frappe est devenue l’étendard d’une méthode de trading et d’un mindset populaire !

Tout commence il y a quelques années, le 12 décembre 2013 pour être précis, lorsque le Bitcoin connait un nouveau crash. À ce moment là, deux possibilités s’offrent aux investisseurs :

  • Soit revendre rapidement,
  • Soit garder la monnaie le temps que le crash passe, en espérant ensuite une nouvelle hausse.

Et c’est là que, sur un forum spécialisé, un internaute en état de panique (et sans doute sous l’effet de l’alcool au regard de son poste) ouvre une nouvelle discussion en effectuant malencontreusement une faute de frappe : « I am hodling » (au lieu de « I am holding » pour « je garde »).

Texte original de la création du HODL lors d'un crash du Bitcoin le 18 décembre 2013
Texte original de la création de l’expression HODL lors d’un crash du Bitcoin le 18 décembre 2013

Depuis ce jour, cette expression est née et perdure depuis de toutes ces années dans le milieu des cryptomonnaies.

Habituellement, le crypto trading à long terme signifie que l’investisseur va détenir une cryptomonnaie pendant une longue période allant d’un mois à plusieurs années.

Cette stratégie va donc l’opposé du swing trading (ou trading à court terme), que vous pouvez également découvrir dans cet article : le swing trading ou trading à court terme.

L’idée principale derrière le HODL est que, malgré une volatilité excessive des cryptomonnaies, le prix devrait toujours augmenter considérablement sur le long terme. Et c’est ce qui a été prouvé depuis de très nombreuses années suite aux différentes bulles (« bull run ») et crash (« bear market ») qui se sont formés.

Voici un exemple permettant d’imager cette stratégie : un investisseur achète un Bitcoin en 2011 alors qu’il ne coûtait que 0,35 dollar. S’il l’a gardé jusqu’à la fin de 2017, il a pu vendre son unique Bitcoin pour près de 20 000 dollars. C’est plus de 57 000 fois votre investissement initial (et je ne parle même pas des nouveaux records à plus de 60 000 dollars de début 2021).

Comment analyser et optimiser son HODL

Le stratégie HODL, tout comme celle du Swing Trading, repose sur 3 piliers identiques, à savoir :

  • L’analyse Fondamentale,
  • L’analyse Chartiste (ou graphique),
  • Le trade de News.

Néanmoins, lors d’une stratégie HODL long terme, le sens de priorité des piliers est différent :

  • Nous aurons tendance à privilégier en premier l’analyse fondamentale (permettant de comprendre le projet global derrière la crypto ainsi que la situation financière),
  • Vient ensuite l’analyse chartiste, et cette dernière sur une vision long terme (étude des graphiques en hebdo et mensuelle).
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Enfin, le trade de News ne sera étudié que très rapidement dans un portefeuille HODL et uniquement lors de la prise de position car il représente plutôt une vision court à très court terme (donc plus propice au swing trading).

Bien-entendu, si vous souhaitez en savoir plus sur les 3 piliers du trading, je vous laisse vous reporter à cet article qui les décrit.

Les avantages du HODL

Le principale avantage de la stratégie HODL est qu’il n’est absolument pas chronophage : une fois vos différentes cryptomonnaies sélectionnées avec soin, vous n’avez plus qu’à les « renforcer » progressivement (renforcer = rajouter de l’argent au fil des mois).

De ce fait, il vous est bien moins utile de comprendre des graphiques de trading complexes car vous cherchez simplement à conserver vos cryptomonnaies sur le long terme.

En effet, contrairement au trading à court terme, où vous devez constamment passer du temps à vérifier les prix des cryptomonnaies, vous pouvez faire du HODL rapidement et en une seule fois. C’est simple et idéal pour tout nouveau trader : une fois que vous avez acheté vos crypto, vous avez juste à attendre.

Un autre avantage du trading de crypto-monnaie à long terme est que vous n’avez pas besoin de beaucoup d’argent pour commencer. Vous pouvez acheter de petites quantités chaque fois que vous avez de l’argent disponible et les laisser croître sur une longue période afin de provoquer un effet boule de neige.

Cette stratégie vous permet également d’éviter les tensions liées à la volatilité des marchés, puisque vous ne vous souciez plus des fluctuations importantes des prix à court terme. En effet, rappelez-vous que cette stratégie repose sur le principe que les cryptomonnaies sélectionnées seront croissantes sur du long terme.

Hodl cryptomonnaie got hodlor game of thrones
Une scène bien connue de la saison 6 de Game of Thrones, revisitée façon Crypto 😉

De mon coté et pour être plus précis, je préconise dès le début de détenir au moins 5 à 10 cryptomonnaies différentes dans votre portefeuille HODL afin d’être diversifié et, ainsi, vous permettre rencontrer et provoquer plus facilement des « accidents positifs de richesse« .

Concrètement, si vous commencez par investir 1 000 € dans une stratégie HODL, il vaut mieux avoir 5 cryptomonnaies à 200 € (ou 10 crypto à 100 €) qu’une seule à 1 000 € (qui vous exposera forcement à un plus grand risque).

Et ensuite, vous rajoutez de l’argent tous les mois avec une répartition identique entre vos 5 crypto, ou parfois avec un focus ponctuel sur certaines crypto « à la mode » afin d’étoffer votre nombre de cryptomonnaies différentes.

Et ses risques

Par contre, l’un des inconvénients du trading de cryptomonnaie à long terme est de risquer de rater une bonne occasion de réaliser des gains rapides à court terme (ce qui est souvent l’objectif recherché sur le marché des cryptomonnaies via une volatilité importante). Parfois, la valeur augmente très rapidement, pour retomber tout aussi vite. Les traders avec une stratégie de swing trading remarqueront cet incident et pourront ainsi réaliser un profit rapide, contrairement à ceux en HODL.

Un autre inconvénient est que, comme vous ne passez pas beaucoup de temps à analyser le marché financier des cryptomonnaies (bien moins qu’en swing trading), vous pouvez facilement rater de bonnes ou de mauvaises news.

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Si de mauvaises nouvelles pouvant affecter le prix de votre cryptomonnaie sont divulguées (comme la réglementation généralisé ou un procès sur une crypto précise), le prix pourrait baisser et rester bas un long moment (ou même ne plus jamais augmenter).

Dans ce but, assurez-vous de toujours garder un œil sur l’actualité des crypto, même avec une stratégie HODL qui sera moins chronophage que la stratégie Swind Trading. Peu-importe votre choix, vous devez toujours garder un certain contrôle sur votre portefeuille crypto !

Bon trade !

M.

6 Comments

  • Vero

    Sympa l’anecdote du Hodl ! Du coup ma question serait dans le cas où tu adoptes cette stratégie, à quel moment tu considères que la remontée après le crash est suffisante pour trader à nouveau ?

  • Niko

    Merci pour cet article. Ce qu’il faut dire surtout je pense, c’est que ceux qui tiennent des positions long terme sur des cryptos sont avant tout des gens qui sont idéologiquement convaincus par cette « révolution digitale » et pas des spéculateurs qui cherchent à réaliser des gains. On conserve le bitcoin parce qu’on est convaincu que c’est LA solution pour sortir du système bancaire (être son propre banquier) et du système des monnaies fiat qui sont détruites progressivement par les quantitatives easings successifs. C’est une logique totalement différentes de celle des traders.

  • Hicham

    Bonjour,
    Merci pour cet article qui bien eclairé sur les cryptomonaies, je sais maintenant qu’il y a au moins 2 stratégies pour investir en crypto, la HODL (HOLDING 😉 )

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